eToro vs DEGIRO

Op het moment dat je besluit om te gaan beleggen reist direct de vraag: Waar kan ik het beste beleggen? Tegenwoordig is er een groot aanbod van brokers en dat maakt de keuze niet perse makkelijker.

Voordat je je aanmeldt bij een platform, zoals eToro of DEGIRO, wil je weten wat beiden te bieden hebben. Waar gaat jouw voorkeur naar uit? In deze eToro vs DEGIRO vertel ik precies wat je van deze twee brokers kunt verwachten.

Nu behoren eToro en DEGIRO tot de beste brokers van Nederland, maar welke vind je prettiger? Qua naam en veiligheid zit je bij allebei sowieso goed, maar er is natuurlijk veel meer te bespreken. Elke broker heeft zo zíjn plus- en minpunten.

Sommige functies of eigenschappen die een broker heeft, kunnen voor jou belangrijker zijn dan voor een ander. De verschillen en mogelijkheden wil je daarom helder hebben zodat je weet welke broker het beste bij jouw wensen aansluit.

Voordat we echt dieper ingaan op de eigenschappen en functies én DEGIRO en eToro gaan vergelijken, even een korte inleiding. Wie of wat zijn DEGIRO en eToro?

Wat is DEGIRO?

Om maar meteen met de deur in huis te vallen: DEGIRO is de beste online broker van Nederland. DEGIRO is opgericht in 2008 en was destijds een platform voor professionele partijen. Eigenlijk pas vanaf 2013 zijn zij zich gaan richten op particuliere beleggers. En met succes! Inmiddels beleggen al meer dan 2 miljoen mensen bij DEGIRO. Het platform is actief in 18 Europese landen.

In 2021 zijn het Duitse flatex en DEGIRO gefuseerd. Net als DEGIRO is ook flatex een online beleggingsplatform. Alleen het grote verschil is dat flatex wél een bankvergunning heeft en DEGIRO niet. Met een bankvergunning zijn tegoeden van klanten tot €100.000 verzekerd. Door deze fusie ben je nu ook bij DEGIRO verzekert voor dat bedrag.

Lage kosten is misschien wel DEGIRO ’s belangrijkste en sterkste kenmerk. Daar staan ze ook om bekend en is één van de belangrijkste redenen waarom beleggers kiezen voor DEGIRO. Hoeveel je betaald en welke kosten er precies zijn, vertel ik verderop in dit artikel.

Wat is eToro?

eToro is het grootste en bekendste wereldwijde sociale handelsplatform. Met tientallen miljoenen gebruikers verdeeld over 140 landen is de missie van de oprichters aardig geslaagd. Hun missie luidt dan ook als volgt: beleggen voor iedereen toegankelijk maken waar dan ook ter wereld.

In 2007 is eToro opgericht in Israël en vanwege de enorme groei van het bedrijf zijn er inmiddels al drie hoofdkantoren, waarvan één in Israël. De twee andere hoofdkantoren bevinden zich in Limassol (Cyprus) en London.

Door de jaren heen is eToro uitgegroeid van een sociaal en toegankelijk online beleggingsplatform voor beginnende beleggers tot een hypermodern en intuïtief handelsplatform voor de meer ervaren traders. Zo is 2009 al de Webtrader geintroduceert, waarbij handelaren gebruik kunnen maken van allerlei belangrijke beleggingstools.

Een andere mooie functie waarmee eToro zich onderscheidt is de CopyTrader. Elke onervaren belegger kan met deze functie andere succesvolle handelaren kopiëren. Het platform trok hiermee wereldwijde aandacht en won een prijs voor het beste innovatie idee van Europa.

Let op: 77% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. Overweeg of je het risico kunt lopen om je geld te verliezen.

eToro vs DEGIRO – Betrouwbaarheid en veiligheid

In de intro riep ik al even snel dat je qua veiligheid en betrouwbaarheid wel goed zit. Dat wil niet zeggen dat alles altijd soepel verloopt. Op Truspillot lees je over beide platformen positieve ervaringen, maar ook zeker minder positieve. Het belangrijkste wanneer je gaat beleggen is dat je met een betrouwbare partij in zee gaat. We kunnen met absolute zekerheid stellen dat eToro en DEGIRO betrouwbaar zijn. Het zijn geen partijen die te boek staan als oplichters en die er met het geld van klanten van doorgaan.

Alle brokers, niet alleen in Europa, maar ook in de rest van de wereld moeten aan een hoop strenge eisen voldoen. Dit is bedoeld om klanten te beschermen. Zo staat DEGIRO in Nederland onder toezicht van de AFM (Autoriteit Financiële Markten) en DNB (De Nederlandse Bank). De twee instanties kijken er op toe of DEGIRO werkt volgens de regels. Omdat DEGIRO half Duits is staan zij ook onder toezicht van de Bafin (het Duitse equivalent van de AFM).

In de inleiding noemde ik al even de bankvergunning die DEGIRO heeft. eToro daarentegen heeft deze bankvergunning niet. Maar dat wil niet zeggen dat jouw geld daar niet veilig staat. eToro staat zowel in Cyprus als in Londen onder strenge toezicht. In Cyprus is dat de CySEC (Cyprus Securities) en in Londen is dat de FCA (Financial Conduct Authority).

Eén van de strenge eisen is dat eToro een groot deel van het geld van haar klanten bewaart op een aparte rekening. Bij een eventueel faillissement komt het geld ook daadwerkelijk bij de klanten terug en niet bij schuldeisers. Bij eToro ben je sowieso verzekert tot een bedrag van $20.000.

eToro vs DEGIRO – Aanbod

DEGIRO en eToro zijn grote brokers en op beide platformen kan je kiezen uit veel verschillende beleggingsproducten. Noem een bekend aandeel of ETF en je zult zien, dat ze deze bij zowel eToro als DEGIRO aanbieden. Bij DEGIRO heb je wel toegang tot meer beurzen, bij elkaar zo’n 50 stuks. Het aantal beschikbare beurzen bij eToro is 17.

In het overzichtje hieronder kan je aflezen welke beleggingsproducten zij aanbieden.

Je ziet dat eToro meer verschillende beleggingsproducten aanbiedt. Ervaren traders zoals daytraders handelen naast aandelen ook graag in Forex en cryptocurrency. En vooral bij de handel in Forex worden CFD’s ingezet. Handelen in CFD’s bij DEGIRO kan dus niet. DEGIRO biedt wel meer verschillende aandelen en ETF’s aan. Zo kan je bij DEGIRO alleen al uit meer dan 5000 Amerikaanse aandelen kiezen. eToro biedt op dit moment in totaal iets meer dan 1000 verschillende aandelen aan.

eToro vs DEGIRO – Zelf beleggen

Ga je beleggen bij eToro of DEGIRO, dan betekent dat dat je zelf gaat beleggen. Wil je dit eigenlijk niet en laat je beleggen liever over aan een ander? Dan kan je bijvoorbeeld ook kiezen voor beheerd beleggen bij de Rabobank of BinckBank (tegenwoordig Saxo Bank). Hoewel ik er van uitga dat je op de hoogte bent van het feit dat je bij eToro en DEGIRO zelf belegt, wilde ik het toch nog even benadrukken.

Sommigen vinden het namelijk te risicovol om zelf te handelen in aandelen, ETF’s of andere beleggingsproducten. Men laat het liever over aan specialisten. Bij beheerd beleggen hoef je alleen maar geld te storten en een risicoprofiel te selecteren. Specialisten gaan vervolgens met jouw geld beleggen. Maar besef wel dat je bij beheerd beleggen geen garantie hebt dat de specialisten ook daadwerkelijk een mooi rendement maken.

Bij eToro en DEGIRO kan je dus niet kiezen voor beheerd beleggen. DEGIRO geeft zelf ook aan dat je bij hen belegt op basis van “execution-only”. Dat wil zeggen dat DEGIRO geen advies geeft en er van uitgaat dat je als particuliere belegger voldoende kennis in huis hebt om zelf te handelen. eToro staat sowieso al meer bekend als een handelsplatform wat wordt gebruikt door veel actieve handelaren.

Beleggen bij DEGIRO

Ik kan mij voorstellen dat je benieuwd bent hoe het dashboard er bij DEGIRO uitziet. Hieronder zie je een screenshot! Dit is natuurlijk maar één afbeelding, maar er zijn genoeg navigatiemogelijkheden. Je navigeert vrij makkelijk en soepel door het dashboard heen, ook als je geen ervaring hebt.

Tegenwoordig is beleggen bedoeld voor iedereen. Dat mensen ook daadwerkelijk de stap maken om te starten met beleggen, heeft voor een groot deel te maken met laagdrempeligheid en gebruiksvriendelijkheid. Bedrijven als DEGIRO besteden veel aandacht aan toegankelijkheid en met een eenvoudig platform voelen (beginnende) beleggers zich op hun gemak. Door eenvoud creëer je ook lage kosten. En laat dat nu net dé twee kenmerken zijn die je als belegger graag ziet.

Veilig beleggen bij DEGIRO?

Start vandaag nog bij Nederlands voordeligste beleggingsbank en ontvang direct een welkomstbonus! (€100 transactietegoed)

OPEN GRATIS EEN REKENING!

Beleggen bij eToro

Ook eToro is prettig in het gebruik, althans dat is hoe de meeste mensen het ervaren. Het is misschien een kwestie van voorkeur, maar in de basis zijn beide platformen erg gebruiksvriendelijk. In de afbeelding hieronder een kleine impressie van eToro. Naast dat eToro meer tools en beleggingsmogelijkheden heeft, is alles gewoon wat uitgebreider. DEGIRO daarentegen is meer basic.

Bij eToro worden er bijvoorbeeld geregeld artikelen geplaatst met vaak hele bruikbare tips. Ook kan je op het forum vragen stellen en discussiëren met andere beleggers. Het aanbod van sociale functies bij eToro is groot en heeft als doel om de financiële markt vriendelijker en toegankelijker te maken, maar ook om elkaar te verbinden. Ze zijn ook erg actief op verschillende social media kanalen.

De CopyTrader-functie, die ik al eerder noemde, is erg populair. In een apart scherm kan je andere beleggers kopiëren. Het toffe is dat er methodes zijn om vast te stellen welke belegger het beste bij jouw strategie past. En om het sociale kenmerk kracht bij te zetten worden populaire beleggers op hun beurt beloond. Succesvolle beleggers worden dan ook aangemoedigd om kennis met anderen te delen in ruil voor een financiële beloning.

Wil je beleggen bij eToro?

Beleg ook op één van de grootste handelsplatformen ter wereld! Aandelen altijd commissievrij beleggen!

Let op, je vermogen loopt risico. Er zijn andere kosten van toepassing. Voor meer informatie, kijk op etoro.com/trading/fees

OPEN GRATIS EEN REKENING!

Let op, je vermogen loopt risico. Bij deze broker zijn er andere kosten van toepassing. Ga voor meer informatie naar etoro.com/trading/fees

DEGIRO vs eToro – Kosten

Een van de belangrijkste aspecten waar je op let bij het kiezen van een broker, zijn natuurlijk de kosten. Sommige transacties zijn gratis en voor sommige betaal je een kleine commissie. Maar DEGIRO en eToro hebben ook een winstoogmerk, dus ergens zullen ze ook op ons verdienen. Elke transactie kan weer andere kosten met zich meebrengen en daarom is het goed om te weten welke kosten zij precies hanteren.

Welke broker beter bij jou past hangt voor een deel af van het type belegger. Beleg je voor de lange termijn en maak je per maand bijvoorbeeld maar één of twee transacties of wil je echt actief gaan traden, waardoor het aantal transacties per maand aardig zal oplopen?

In het volgende overzichtje van eToro vs DEGIRO kijken we naar de kosten. Zo kan je in één opslag zien wat het verschil is in kosten tussen DEGIRO en eToro. Eerst noem ik de belangrijkste transactiekosten. Om álle kosten hieronder neer te zetten leek me een beetje too much, het totale tarievenoverzicht van DEGIRO beslaat namelijk zo’n tien A4’tjes.

Nieuwe kosten DEGIRO: Eind 2021 gaan de nieuwe tarieven in, deze zijn al verwerkt in de tabel hieronder. Zo introduceert DEGIRO sinds kort bijvoorbeeld ook “zero commission”. Klik hier voor het nieuwe tarievenoverzicht van DEGIRO.

Transactiekosten verschillen

Aandelen en ETF’s (behalve als CFD-product) kan je bij eToro altijd transactievrij aankopen. Bij DEGIRO geldt dat alleen voor Amerikaanse aandelen en ETF’s uit de kernselectie. DEGIRO’s kernselectie bestaat uit ongeveer 200 verschillende ETF’s.

In het volgende overzicht heb ik de belangrijkste overige kosten neergezet. Transacties bij eToro zijn dan wel gratis, maar hoe zit het bijvoorbeeld met overige kosten als; geld opnemen, valutakosten en inactiviteitskosten?

Overige kosten verschillen

Let op: Hoewel bij eToro aandelen en ETF’s commissievrij zijn, moet je wel rekening houden met het punt dat alles continue naar dollar wordt omgerekend. Dus bij al jouw overboekingen en transacties van euro naar dollar en andersom, worden conversiekosten gerekend.

De conversiekosten bij eToro verschillen per moment omdat deze afhankelijk zijn van de euro en dollar koers en natuurlijk van alle andere valuta’s. De conversiekosten, ook wel valutakosten, worden aangegeven in pips. Een pip is de kleinste prijsverandering die een wisselkoers kan maken.

Voor geld storten en geld opnemen (via iDEAL) rekent eToro 50 pips. Gemiddeld is 50 pips ongeveer 0,45% .Dat komt dus nog bovenop de 5 dollar aan kosten voor geldopname. Dus stel dat je €250 overmaakt naar eToro. Dan wordt jouw geld direct overgezet naar dollar. 0,45% van €250 = €1,125 verlies. Nu is dat nog geen ramp, maar wil je dit bedrag weer terugstorten, dan betaal je wederom €1,125 + die 5 dollar. Zonder ook meer één transactie gedaan te hebben ben je dan al ongeveer €6,25 lichter.

Rekenvoorbeeld

Ik kan mij voorstellen dat je, nu je de kosten hebt bekeken, graag een voorbeeld ziet. Want, wat ben je in de praktijk nu echt kwijt? Wie is goedkoper, eToro of DEGIRO?

Voorbeeld

Je belegt éénmalig €500. Daarvan koop je voor de helft Amerikaanse aandelen en voor de andere helft ETF’s.

Bij DEGIRO neem je ETF’s uit de kernselectie, want die zijn zonder commissie. Over de Amerikaanse aandelen betaal je ook geen transactiekosten. Je betaalt wel 0,25% valutakosten over de Amerikaanse aandelen. Dat is €0,625.

Je betaalt ook €0,50 per transactie voor kosten aan derden. Je hebt twee transacties (één voor de aandelen en één voor de ETF’s). Kosten zijn dus €1. Vervolgens betaal je bij DEGIRO op jaarbasis €2,50 per beurs. Je hebt bij twee beurzen belegt en dat is samen €5. Is één van deze twee beurzen toevallig de Euronext beurs in Amsterdam, dan tel je deze niet mee. Deze beurs is namelijk gratis.

Totaal: €0,625 + €1 + €5 = €6,63.

Bij eToro betaal je voor de Amerikaanse aandelen en ETF’s ook geen transactiekosten. Je stort eerst €500 die vervolgens wordt omgezet naar dollar. Je betaalt 0,45% valutakosten (50 pips). Dat is €2,25. Op het moment dat je de Amerikaanse aandelen en ETF’s koopt heb je slechts €2,25 kosten gemaakt.

Verkoop je het hele zooitje weer, dan wordt het bedrag wederom omgerekend van dollar naar euro. Dat betekent nogmaals €2,25 aan kosten. Wanneer je bij DEGIRO alles verkoopt komen er geen extra kosten bij. Bij DEGIRO blijf je dus op €6,63. Bij eToro betalen we dus 2 x €2,25 + 5 dollar (geldopname). Omgerekend betaal je bij eToro ongeveer €8,90 aan kosten.

Nu is dit één voorbeeld, maar ik kan ook een voorbeeld bedenken waarbij eToro als voordeligste uit de bus komt. Alles hangt af van welke producten jij koopt via welke beurs. Had ik gekozen voor Europese aandelen bij DEGIRO, dan zou ik €3,90 meer moeten betalen.

DEGIRO vs eToro – Voor- en nadelen

Heb je ondertussen al een idee welke broker het beste bij jou past? Is dat eToro of toch DEGIRO? Om DEGIRO en eToro goed te kunnen vergelijken zal ik alle voor- en nadelen opsommen. Een aantal punten heb ik nog niet genoemd, maar wie weet zijn deze juist wel belangrijk voor jou.

DEGIRO voordelen:

• Nederlandse broker inclusief Nederlandse klantenservice
• Grote naam in Europa
• Lage kosten (bij weinig of gemiddeld aantal transacties)
• ETF’s uit de kernselectie (commissievrij)
• Beleggersacademie
• Uitstekende mobiele app
• Heel geschikt voor beginners

DEGIRO nadelen:

• Hoge kosten (bij actieve handel)
• Beperkte mogelijkheden op het platform
• Geen tips & tricks van expert of analisten

eToro voordelen:

• Veel verschillende beleggingsgproducten
• Fractionele aandelen kopen
• Alle aandelen en ETF’s commissievrij
• Uitstekende mobiele app
• Demo account
• Geschikt voor beginnende beleggers
• Geschikt voor ervaren beleggers
• De vele social functies

eToro nadelen:

• Kosten zijn niet in één in oogopslag te zien
• Constante valutawissel van dollar naar euro en andersom
• Spread bij crypto is hoog

Conclusie

Tot zover deze eToro vs DEGIRO. De voorwaarden van beide brokers worden soms aangepast. Ik probeer de informatie die ik deel zo up-to-date mogelijk te houden, maar het kan een keer voorkomen dat er informatie op deze pagina ontbreekt of afwijkt. Ik raad je daarom altijd aan om de voorwaarden te checken.

Hopelijk heb je een duidelijk beeld van zowel eToro als DEGIRO. Bepaal voor jezelf met welk doel je gaat beleggen en hoe je dit gaat doen. Beleg je voor de lange termijn om een vermogen op te bouwen, dan zal het aantal transactie niet hoog zijn. Aandelen, ETF’s en beleggingsfondsen zijn dan producten die uitstekend passen bij de lange termijn strategie. En bij DEGIRO ben je dan aan het juiste adres!

Met diezelfde strategie kan je natuurlijk ook uitstekend beleggen bij eToro. Het is maar net wat je prettig vindt. Ben je juist van plan om actiever te gaan handelen, dan is eToro een uitgebreider platform met meer mogelijkheden. Wil je graag meer weten over eToro? Lees de eToro review!

Veilig beleggen bij DEGIRO?

Start vandaag nog bij Nederlands voordeligste beleggingsbank en ontvang direct een welkomstbonus! (€100 transactietegoed)

OPEN GRATIS EEN REKENING!

Wil je beleggen bij eToro?

Beleg ook op één van de grootste handelsplatformen ter wereld! Aandelen altijd commissievrij beleggen!

Let op, je vermogen loopt risico. Er zijn andere kosten van toepassing. Voor meer informatie, kijk op etoro.com/trading/fees

OPEN GRATIS EEN REKENING!

Let op: beleggen kent risico’s, je kunt je inleg verliezen.

eToro is een multi-assetplatform dat zowel beleggen in aandelen en cryptoassets, als handel in CFD’s aanbiedt.

Houd er rekening mee dat CFD’s complexe instrumenten zijn en een hoog risico met zich meebrengen om snel geld te verliezen als gevolg van de hefboomwerking. 77% van de particuliere beleggers verliest geld bij het handelen in CFD’s bij deze aanbieder. Je moet overwegen of je begrijpt hoe CFD’s werken en of je het kunt veroorloven om het hoge risico te lopen om je geld te verliezen.

In het verleden behaalde resultaten zijn geen indictie voor toekomstige resultaten. De gepresenteerde handelsgeschiedenis is minder dan vijf volledige jaren en is mogelijk niet voldoende als basis voor investeringsbeslissingen.

Copy trading is een dienst voor portefeuillebeheer, aangeboden door eToro (Europe) Ltd, geautoriseerd en gereguleerd door de Cyprus Securities and Exchange Commission.

Beleggen in cryptoactiva is zeer volatiel en niet gereguleerd in sommige EU-landen. Dat betekent geen consumentenbescherming en winstbelasting kan van toepassing zijn.

eToro USA LLC biedt geen CFD’s aan en geeft geen verklaring en aanvaardt geen aansprakelijkheid met de betrekking tot de nauwkeurigheid of volledigheid van de inhoud van de publicatie, die is opgesteld door onze partner met behulp van openbaar beschikbare niet-entiteitsspecifieke informatie over eToro.