CORUM Investments Review | Vastgoedfondsen |

Door te beleggen in vastgoedfondsen kun je profijt hebben van een vastgoedbelegging, zonder direct vastgoed te hoeven kopen en beheren. In de zoektocht naar een vastgoedfonds kom je al snel uit bij CORUM Investments. Overweeg je om in dit vastgoedfonds te beleggen, dan is het belangrijk om het totaalplaatje te zien. In deze CORUM Investments review bepreken we daarom álle aspecten.

Of je nu in een vastgoedfonds gaat beleggen of in een andere asset, het is belangrijk om goed op de hoogte te zijn van de verschillende eigenschappen. Ook CORUM Investments heeft zo zijn voor- en nadelen en daarom is het altijd goed om te kijken wat dit voor jou betekent en of de vastgoedfondsen van CORUM, een type belegging is die bij je past.

Geen zin om deze CORUM Investments review helemaal uit te lezen? Neem dan wel even de tijd om de website te bezoeken voordat je een besluit neemt.

Bezoek direct de website van CORUM Investments >>

Wat is CORUM Investments?

CORUM Investments is een bekend vastgoedfonds. Het bedrijf koopt vastgoed aan, zowel in Europa als in de rest van de wereld. CORUM bezit verschillende typen vastgoed, momenteel bestaat de gediversifieerde portefeuille van CORUM vastgoed uit zo’n 220 gebouwen. Dit vastgoed is te vinden in:

• 17 verschillende landen
• 6 sectoren
• 5 valuta’s

Het vastgoed dat zij aankopen verhuren zij aan verschillende ondernemingen in uiteenlopende sectoren. Van oorsprong is CORUM Investments een Frans bedrijf dat in 2011 is opgericht.

Sinds 2019 heeft CORUM Investments ook een Nederlandse vestiging. Naast het hoofdkantoor in Parijs en een vestiging in Amsterdam, hebben ook Lissabon, Wenen, Dublin, London en Singapore een vestiging. Momenteel heeft CORUM ruim €4 miljard in beheer. Dit bedrag is afkomstig van meer dan 70.000 beleggers van over de hele wereld.

Volledig in-house vastgoedbeheer

Bij elkaar zitten in alle gebouwen, die voor 98% verhuurd zijn, meer dan 400 huurders en is de gemiddelde huurperiode om en nabij de 7 jaar. Voor zowel CORUM zelf als voor beleggers, is het gunstiger wanneer het vastgoed voor langere tijd is verhuurd. Leegstand heeft namelijk een negatief effect op het rendement.

CORUM probeert door middel van volledig in-house vastgoed beheer, een lange termijn relatie op te bouwen met huurders. Dit betekent dat CORUM Invest ervoor zorgt dat het vastgoed in optimale staat is. Maar naast het onderhoud en verbeteringen van de gebouwen verzorgt het in-house team het totaalplaatje, namelijk van het aankopen, verkopen en beheren van vastgoed, tot aan het verzamelen van de huurinkomsten.

Waarom überhaupt beleggen in een vastgoedfonds?

Vastgoedfondsen geven in eerste instantie de mogelijkheid voor mensen zoals jou en mij, te beleggen met een klein bedrag. In het geval van CORUM kan je al in een vastgoedfonds beleggen vanaf €195. Een andere reden waarom men een vastgoedfonds verkiest boven het kopen van eigen pand, is omdat men met een vastgoedfonds geen beheerverantwoordelijkheden heeft. Daarnaast dien je bij het kopen van een vastgoedobject kennis te hebben van de vastgoedmarkt.

Een vastgoedfonds heeft deskundige mensen in dienst die heel goed weten wat er in de markt speelt. Wanneer je zelf niet voldoende kennis hebt van de vastgoedmarkt, kan je dit beter overlaten aan deskundigen.

Bovendien bouw je door te beleggen in een vastgoedfonds een gediversifieerde vastgoedportefeuille op. Tegelijkertijd worden de risico’s gespreid met andere beleggers. Koop je één pand als belegging, dan is er eigenlijk geen sprake van spreiding. Dus ook al is er voldoende kapitaal om fysiek vastgoed te kopen, vaak kiezen professionele beleggers vastgoedfondsen vanwege de brede spreiding.

CORUM Investments review [Niet-beursgenoteerd vastgoedfonds]

Wanneer je in een vastgoedfonds van CORUM gaat beleggen, dan beleg je in een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds. Dit is wel belangrijk om te weten. Veel bekender zijn beursgenoteerde vastgoedfondsen. Denk bijvoorbeeld aan de REIT of een Vastgoed-ETF die op de beurs te verhandelen zijn.

Beursgenoteerde vastgoedfondsen zijn in principe gewoon aandelen. Via bijvoorbeeld eToro kan je beleggen in beursgenoteerde vastgoedfondsen. De aandelen die je koopt zijn makkelijk te verhandelen. Met één druk op de knop kan je deze aandelen kopen en verkopen.

Bij niet-beursgenoteerden vastgoedfondsen ligt dat wat anders. De minimale inleg is hoger en een aandeel is minder makkelijk te verhandelen. Ook zijn de kosten bij het uitstappen van een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds hoger. Om daar meteen maar even op in te haken, de uitstapkosten bij CORUM Investments zijn 12%.

Belangrijk: Zoals elke vastgoedbelegging is ook een belegging bij CORUM Investments er één voor de lange termijn. Een minimale beleggingshorizon van minimaal 10 jaar is het advies, maar langer mag natuurlijk ook.

 

Beleggen in een vastgoedfonds heeft dus alleen zin wanneer je belegt met geld dat je kan missen en het geld de eerst komende jaren niet nodig hebt.

Hoe werkt een vastgoedbelegging bij CORUM?

Wil je beleggen in een vastgoedfonds dan gaat dat als volgt. Bij CORUM Investment kan je kiezen uit twee vastgoedfondsen waarbij je minimaal één aandeel koopt.

Het goedkoopste aandeel, een aandeel uit het CORUM XL vastgoedfonds, bedraagt €195. Vanaf het moment van aanschaf ben je aandeelhouder. De vastgoedportefeuille wordt beheerd door CORUM Asset Management.

De Franse AFM (Autorité des Marchés Financiers) is de toezichthouder en staat toe dat een bedrijf als CORUM, maximaal 40% vreemd vermogen mag aantrekken.

CORUM koopt dus vastgoed aan met geld van beleggers en met geleend geld. Huurders van het vastgoed betalen netjes de huur aan CORUM en CORUM betaalt op haar beurt de aandeelhouders uit.

Bij een vastgoedbelegging zoals een vastgoedfonds ontvang je maandelijks dividend. CORUM betaalt ook maandelijkse dividend uit, maar je kan dit ook aanpassen naar elk kwartaal, elk halfjaar of eenmaal per jaar. De dividenduitkering is niet je uiteindelijke rendement. Bij een stijging in de vastgoedmarkt zal het totale rendement hoger liggen en bij een daling uiteraard lager.

Belangrijk: Geld lenen brengt ook risico’s met zich mee. Naarmate de rente op leningen stijgt maakt een fonds hogere kosten om schulden af te lossen. Dit heeft een nadelig effect op de winst van een vastgoedfonds en het rendement voor beleggers. Een alternatief hierop is Reinvest24. Dit vastgoedfonds leent geen geld om vastgoed aan te kopen. Het is een soort van crowdfunding platform, maar dan voor vastgoed. Bij Reinvest24 kan je in vastgoed beleggen vanaf €100 met een hoog rendement (14%!)

CORUM Investment review [2 vastgoedfondsen]

In de CORUM Investment review bespreken we twee vastgoedfondsen. Cijfers zijn vaak bepalend of je wel of niet gaat beleggen. Omdat CORUM Origin en CORUM XL specifieke kenmerken en eigenschappen hebben is het wel handig als we deze twee vastgoedfondsen goed met elkaar vergelijken.

1)CORUM Origin

Wil je in een vastgoedfonds beleggen bij CORUM, dan kan je in eerste instantie kiezen voor Origin. Dit vastgoedfonds is in 2012 opgericht en investeert in de gehele eurozone. De rendementsdoelstelling van CORUM Origin is netto 6%. Het effectieve rendement van dit vastgoedfonds is over de afgelopen 10 jaar 7,06%. Het effectieve rendement of totaalrendement, is een combinatie van het uitgekeerde dividend en de stijging of daling van de waarde van het aandeel, minus de kosten van de belegger.

De kracht van het CORUM Origin fonds is de diversificatie. Van alle vastgoedfondsen was CORUM Origin het eerste gediversifieerde vastgoedfonds dat een 100% Europese strategie ontwikkelde. Het bezit nu namelijk vastgoed in 13 verschillende landen in de eurozone. Vind je spreiding ook belangrijk en investeer je liever indirect in vastgoed in plaats van direct? Wellicht dat beleggen in een vastgoedfonds een betere keus is.

Het tweede sterke punt van CORUM Origin zijn de langetermijncontracten met de huurders. Van alle 152 gebouwen in deze 13 landen, is ruim 96% bezet. Het gaat in totaal om zo’n 330 huurders die gemiddeld een huurverplichting hebben van 6,38 jaar. Eén vastgoedaandeel koop je voor €1.135.

2)CORUM XL

Normaal gesproken hebben niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen een hoge instap, vaak is de minimale inleg €10.000 of zelfs meer. CORUM is dus niet alleen interessant voor institutionele beleggers, maar ook voor de particuliere belegger. Alleen niet elke particuliere belegger kan €1.135 investeren. Daarom heeft CORUM Investments sinds 2017 ook een fonds geopend waarin men kan investeren met een klein kapitaal. Een CORUM XL aandeel kost €195.

Ook CORUM XL heeft een rendementsdoelstelling van 6%. Dit vastgoedfonds heeft over de afgelopen vijf jaar een effectief rendement van 5,34% behaald. Dit fonds bestaat pas sinds 2017, maar is zeer divers gespreid en daardoor geliefd onder beleggers die risico’s willen minimaliseren. De portefeuille van het CORUM XL fonds bevat naast vastgoed in 11 Europese landen ook vastgoed in landen buiten de eurozone.

Bovendien heeft dit fonds zelfs een spreiding als het gaat om valuta’s. CORUM XL heeft naast de euromunt ook geïnvesteerd in de Britse pond, de Poolse zloty, de Noorse kroon en de Canadese dollar. Qua hoeveelheid aandeelhouders verschillen CORUM Origin en CORUM XL niet veel van elkaar, namelijk 45.256 tegenover 40.109. Wel is het aantal vastgoedobjecten in XL lager in vergeleken met Origin, maar heeft XL een iets hogere bezetting (99%).

Eigenschappen CORUM XL

Eigenschappen CORUM Origin

Zo halverwege de CORUM Investments review hebben we al een aantal aspecten besproken die positief te noemen zijn. CORUM bezit ruim 200 vastgoedobjecten met daarin een mooie spreiding.

 

Maar misschien nog wel belangrijker is de hoge bezetting, ruim 98% is verhuurd. CORUM is vrij selectief en sluit alleen contracten af met betrouwbare en solide huurders die voor langere tijd huren. Leegstand is killing je effectieve rendement.

Naast dat bepaalde cijfers meer dan goed te noemen zijn, zijn er uiteraard ook risico’s bij het beleggen in een vastgoedfonds. Dit is ook het geval bij een vastgoedbelegging bij CORUM Investments. CORUM is wat betreft het delen van informatie zeer transparant, maar ik zal vast de belangrijkste risico’s met je doornemen.

Risico’s vastgoedbelegging

Doe je een vastgoedbelegging bij CORUM vastgoed dan loop je een risico op kapitaalverlies, dit geldt in principe voor élk type belegging. Het is niemand ontgaan dat er na de bizarre huizenprijsstijging een correctie gaande is. Dit soort correcties zijn overigens normaal en vroeg of laat maak je dit als belegger een keer mee. Professionele beleggers schrikken hier niet van, maar zien lage koersen juist als een kans om hun gemiddelde portefeuillewaarde omlaag te brengen.

Ten tweede zijn de uitgekeerde potentiële inkomsten niet gegarandeerd. De inkomsten kunnen zowel stijgen als dalen. Dit hangt af van de huur die wel of niet wordt ontvangen en de kosten die worden gemaakt bij het onderhoud van de gebouwen en het beheer van het vastgoedfonds.

Als derde punt loop je met een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds een liquiditeitsrisico. Eerder in deze CORUM Investments review noemde ik al even dat zo’n fonds moeilijker van de hand is te doen en je hogere kosten maakt bij het uitstappen. Dat neemt niet weg dat de aandelen van CORUM vrij verhandelbaar zijn. Zo’n aandeel kan je bijvoorbeeld overdragen aan een vriend of kennis. Eventueel kan CORUM de vastgoedaandelen ook terugkopen, al garanderen ze je dit niet.

Waarom kiezen voor CORUM i.p.v beleggen op de beurs

Dit is een vraag die vaak wordt gesteld. Want waarom kies je CORUM, terwijl je via een REIT of een vastgoed-ETF met een kleiner bedrag kan beleggen én veel makkelijker, sneller en goedkoper kunt uitstappen? In de eerste plaats heeft dat te maken met het feit dat sommige beleggers liever direct investeren in vastgoed. Dit klinkt misschien verwarrend want een belegger die een aandeel in een CORUM vastgoedfonds koopt, wordt geen eigenaar, maar het geld van de belegger wordt wél direct geïnvesteerd in vastgoed.

Bij een REIT of vastgoed-ETF ligt dat anders. In dit geval koop je gewoon aandelen van vastgoedfondsen waarin een REIT of een uitgever van een vastgoed-ETF in heeft geïnvesteerd. Een ander argument is dan misschien het rendement? Wel, in sommige gevallen kan je met een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds een hoger rendement behalen. Maar in werkelijkheid is het zo dat het rendement en risico afhangt van het onderliggende vastgoed.

Een groot voordeel van niet-beursgenoteerde vastgoedfondsen is dat deze niet of nauwelijks gevoelig zijn voor schommelingen op de beurs. Heerst er angst en paniek op de financiële markten, dan zal bijvoorbeeld de koers van een REIT zakken, terwijl een niet-beursgenoteerd vastgoedfonds stabiel blijft.

Een andere reden is er misschien eentje waar je niet snel aan denkt. Een vastgoed-ETF kan men snel van de hand doen, dat is een voordeel. Maar het heeft ook een nadeel.

 

Wanneer koersen dalen komt er emotie om de hoek kijken. Hoe vaak gebeurt het wel niet dat beleggers in paniek hun aandelen verkopen, terwijl ook zij écht de lange termijn strategie voor ogen hadden. Dan is zo’n vastgoedfonds van CORUM Investment, die je niet à la minute kan verkopen, misschien toch niet zo gek.

CORUM Investment Review & Ervaringen

Wanneer je opzoek gaat naar CORUM vastgoed ervaringen, dan kom je eerlijk gezegd vrijwel niks tegen. Mijn eerste vastgoedbelegging was SynVest. SynVest behoort tot de beste vastgoedfondsen van Nederland. De reden dat ik dit vastgoedfonds koos was omdat ik bij een Nederlandse partij wilde beleggen en goede reviews over dit vastgoedfonds las.

Qua CORUM investments ervaringen kan ik geen cijfers met je delen, wel weten we dat CORUM ruim 70.000 aandeelhouders heeft en dat het bedrijf al ruim 10 jaar een stabiel vastgoedfonds is. Bovendien is er ook geen één negatief woord of review te vinden waaruit blijkt dat CORUM onveilig of onbetrouwbaar is.

Wat betreft hun resultaten, expertise en hun onderliggende vastgoed, zie ik CORUM vastgoed als een transparant en stabiel vastgoedfonds.

CORUM Investment review [Vergunningen & certificaten]

Als vermogensbeheerder wordt CORUM Asset Management gecontroleerd door verschillende toezichthoudende organen. Zoals ik al eerder zei heeft CORUM een AFM-vergunning, in dit geval van de Franse Autorité. Daarnaast beschikt CORUM over een geldige prospectus. Een prospectus is een wettelijk vereist document dat moet worden opgesteld en goedkeuring moet krijgen. Het document moet een belegger een duidelijk beeld geven over de beleggingsfondsen die worden aangeboden.

De vastgoedfondsen CORUM Origin en CORUM XL hebben beide een prospectus goedkeuring. Dit betekent ook dat op de website van CORUM heel duidelijk staat aangegeven hoe beleggingen tot stand komen, wat de risico’s zijn en bijvoorbeeld hoe de waarde van de vastgoedfondsen worden vastgesteld. Maar ook gegevens als uitvoerende activiteiten en organisatiestructuur worden gedeeld.

Kortom: CORUM is betrouwbaar en transparant in het delen van haar gegevens. Bovendien geeft het een veilig gevoel dat deze vermogensbeheerder wordt gecontroleerd door verschillende instanties.

Automatisch beleggen bij CORUM

Wil je als particulier beleggen in vastgoed, dan kan je bij CORUM vanaf een klein bedrag starten. Nadat er minimaal één aandeel is gekocht uit één van de twee vastgoedfondsen, is er de mogelijkheid om automatisch te beleggen vanaf €50 per maand. Kan je €50 of meer per maand missen en wil je je vermogen beschermen? Overweeg dan een vastgoedbelegging bij CORUM Investments.

Wanneer je niet zoveel van beleggen afweet en al helemaal geen zin hebt om kennis op te doen, dan is een vastgoedbelegging bij CORUM slim. Je investeert dan maandelijks automatisch een bedrag zonder ermee bezig te hoeven zijn. Doe je dit 10 à 15 jaar lang, dan is de kans heel groot dat jouw inleg een mooi rendement heeft gemaakt.

Daarnaast kan je er ook voor kiezen om het maandelijkse dividend dat wordt uitgekeerd, te laten herbeleggen. Uiteraard hoeft dit niet, maar door her te beleggen zal een portefeuille sneller groeien.

Veel gestelde vragen

CORUM Investments review [Voordelen}

CORUM Investments review [Nadelen]

Totaalplaatje

Nu we alle aspecten in deze CORUM Investments review hebben besproken, kunnen we de balans opmaken. Het vastgoedfonds met in Nederland een vestiging krijgt een dikke voldoende. Of je nu wilt investeren met een klein kapitaal of met veel vermogen, met een vastgoedbelegging bij CORUM kun je je vermogen beschermen. Vastgoed is nog steeds veruit de grootste beleggingscategorie, maar of vastgoedfondsen bij jou passen als belegger, kan alleen jij beoordelen.

Nu je weet hoe CORUM Investments werkt en hebt kunnen lezen wat je precies van de vastgoedfondsen kunt verwachten, is de keuze aan jou. Wat opvalt is dat, los van de professionele investeerders, vooral ook particuliere beleggers en zelfs bedrijven, nadenken over hoe men de inflatie kan bestrijden. Een duidelijk signaal dat er iets goed mis is met de euro en alle andere valuta’s!

De onderstaande disclaimer komt trouwens rechtstreeks van de website van CORUM Investments. Dit zijn zij verplicht, dus ik ook. En inderdaad klopt het dat elke belegging een risico met zich meebrengt. Maar is het niet even risicovol wanneer je je vermogen alleen bestaat uit fiatgeld, zoals euro’s? Toch nog twijfels na het lezen van deze CORUM Investments review? Bezoek dan de website voor meer informatie.

Bezoek direct de website van CORUM Invest >>

Disclaimer: Het kopen van CORUM Origin-aandelen is een vastgoedbelegging. Zoals geldt voor elke vastgoedbelegging, betreft ook dit een belegging op lange termijn met een beperkte liquiditeit. Wij adviseren een beleggingshorizon van 10 jaar. Er bestaat allereerst een risico op kapitaalverlies. Bovendien zijn het belegde kapitaal en de inkomsten niet gegarandeerd en afhankelijk van de ontwikkeling van de vastgoedmarkt. CORUM Asset Management garandeert de terugkoop van uw aandelen niet. Tot slot, zoals geldt voor elke belegging, zijn de prestaties uit het verleden geen garantie voor de toekomstige prestaties.

CORUM Investment is ondanks een Nederlandse vestiging een Frans vastgoedfonds. Hebben Nederlandse vastgoedfondsen toch jouw voorkeur? In een ander artikel heb ik de beste Nederlandse vastgoedfondsen beschrijven. Lees hier het artikel >>.

Jesse

Met (financiële) vrijheid als doelstelling ben ik mij jaren geleden volledig gaan verdiepen in geldzaken. Ik geniet hier enorm van, want het werkt en bovendien leer ik dagelijks bij. Via geldoogsten.nl deel ik graag mijn ervaringen. Goed omgaan met geld geeft rust!

Bekijk alle berichten van Jesse